Что делать при блокировке банковского счета?

Что делать при блокировке банковского счета?

Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, как действовать в подобных случаях.

Возможные причины блокировки счета:

    подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);

    блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);

    технический сбой или ошибка в системе банка;

    ввод неправильного ПИН-кода;

    истечение срока действия карты;

    наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;

    жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован?

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

    не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;

    заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;

    следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;

    регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.

Источник:  https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/press/news/details/1050197?lang=ru

Ақпарат көзі: https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/press/news/details/1050197?lang=kk

Данные актуальны на 19.08.2025 года.
⠀
#банковскийсчет #блокировкасчета #финансоваябезопасность #банковскиеуслуги #КГД #налоговоeadминистрирование #арестсчета #финансовыериски #правазаемщика #налоговоезаконодательство #денежныесредства #советыдлябизнеса #финансовыевопросы #ипба